Tájékoztatás az egyes portfóliók hozamadatairól – 2025
Tájékoztatás az egyes portfóliók hozamadatairól – 2025:
A Bizalom Nyugdíjpénztár 2025-ben is kiemelkedő eredményeket ért el mindhárom portfóliójában.
A kedvező 2024-es évet követően, a változó és időnként kedvezőtlenebb piaci környezet ellenére is pozitív teljesítményt sikerült elérni mind az alacsony kockázattal, mind a magasabb kockázatokkal rendelkező befektetések területén.
A jogszabályi előírások alapján Pénztárunk az éves, valamint a 10, 15 és 20 éves átlagos hozamrátákat teszi közzé, ezzel is támogatva a hosszú távú teljesítmény objektív megítélését. A hosszú távú eredményesség megítéléséhez ezért javasoljuk az egyéni számla alakulásának folyamatos nyomon követését, mivel az egyes évek teljesítményei összeadódva fejtik ki a hatásukat.
A hozamok reálértékének megítéléséhez célszerű figyelembe venni az infláció alakulását:
- évi december/december infláció – 3,3%,
-
- átlagos éves infláció – 20 év: 4,68%,
- átlagos éves infláció – 15 év: 4,40%,
- átlagos éves infláció – 10 év: 5,68%.
(Az inflációs adatok azonos módszertannal kerültek meghatározásra, mint az átlagos hozamráták.)
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás elsődleges célja a nyugdíjas évek anyagi biztonságának elősegítése, a megtakarítás hosszú távú befektetés. Egyetlen év, illetve rövidebb időszak eredményei alapján nem célszerű következtetéseket levonni a teljes futamidő várható eredményességére vonatkozóan, hiszen a múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre.
Az eredményesség megítélése során a hozam mellett a költségek mértéke is lényeges tényező. A költségek szintje közvetlen hatással van a megtakarítás hosszú távú alakulására: minél alacsonyabb a levont díj, annál több tőke dolgozik az Ön jövőjéért.
A piaci hozam- és költségadatok összehasonlításához a Magyar Nemzeti Bank hivatalos adatsorai nyújtanak segítséget:
- Hozamadatok: https://www.mnb.hu/felugyelet/felugyeleti-keretrendszer/tanulmanyok-elemzesek/penztari-tanulmanyok-elemzesek;
- TKM (Teljes Költség Mutató) összehasonlítás: https://tkm.mnb.hu/?it=2&sp=1&fpt=1&page=1&pagesize=100&orderCol=1&desc=False.
Amennyiben kíváncsi saját pénztári befektetésének alakulására vagy aktuális egyenlegére, kérjük, lépjen be az Online egyéni tagi ügyfélszolgálati portálra, vagy a szolgáltatás igénybevételéhez szükséges a „Nyilatkozat elektronikus iratküldés szolgáltatás igénybevételéről” elnevezésű nyomtatvány kitöltését követően juttassa el Pénztárunk részére.
Budapest, 2026. február 27.
Üdvözlettel,
